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激光狂热者外观

发布于：2024-08-17 12:10:00 来源：互联网

对于普通人投资而言，可以从巴菲特的投资方法里面学到什么？指数基金吗

对于我们普通大众来说，有没有有效又低风险方式通过有限的投资来增加财富？是我们每一个人都关心的事情。

其实是有的，巴菲特曾经多次在公开场合给广大投资者推荐的投资方式：指数资金定投。

巴菲特甚至在遗嘱中留下了让受托人如何投资他为妻子所留财产的建议，90%的现金放入标准普尔500指数型基金。

为什么指数型资金能得到巴菲特的推荐？

有数据表明，长期以来，主动型基金是跑不赢被动指数型基金的。

2017年12月31日，巴菲特++50万美元的“巴菲特十年赌约”落幕，最后的结果是：十年后，五家参赌基金,最高年化6.5%(十年累计收益87.71%)，最低年化0.3%(十年累计收益3.04%)，无一例外全部跑输标普500指数基金年化8.5%的收益率(十年累计收益125.8%)。

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在对赌开始之前，巴菲特就知道自己必赢无疑。他说：“我经常推荐的就是低成本的标普500指数基金，但是只有极少数谦虚的朋友才会相信我的话。”

为什么长期指数基金定投这么大的效果？

简单的说有四个原因，这里就不展开说了：

1.平滑成本 2.平滑经济周期波动 3.复利收益。4.避免大量频繁的交易税。

我们做一个简单的演算，每个月拿出 5000 元钱定投，以定投年化收益 8%来计算，十年之后，你的资产会到达多少呢？

这个数字是77.6万。30 年之后，你的资产就能达到745.2万。

假设你有每天喝星巴克咖啡的习惯，每天一杯平均 30 元，每个月就当1000 元。10年后，30 年后，你会得到多少钱呢？

感兴趣的同学，可以用下面图表自己算算。

现在我们知道了对于大多数普通投资者或者小白来说，指数基金定投是最佳的投资方式之一。

是像我等广大普通投资者，也就是中国股市常说的散户们怎么收益都不乐观呢？

只有一个原因：心态。

谁会有股神那么稳的心态？专注一个指数基金，而且至少要等十年，能够做到的人少之又少。看到隔壁老王买的股票一年下来翻番了，你心里是不是觉得又少赚了一个亿？赶紧的把那个基金赎回来，也甭管是赢是亏，然后跟着老王买股票？结果怎样，大家都知道，这事得看“运气”。

小白学理财很重要的一点，不要从一开始就投机。如果养成了错误的投资习惯，那么以后追涨杀跌，亏钱的事儿就会经常有。理财和赌运气还是有区别的。实在不知道选什么就买指数型基金，整个经济在发展，指数也会跟着上涨的。还有就是投资时间很重要，“赌国运”，“买公司”都不是一两年的事！

如果你想超过这个定投的收益，你将要付出更大的努力和时间去研究方法和投资理念。提高的收益或者与你所有付出是不成正比的。

我的意思是说，要超出平均水平收益率，你将要付出更多。

对于大众理财，指数基金定投就是最简单高效的方法。

我们无法成为巴菲特

大多数人学不会巴菲更不必学巴菲特

对普通个人投资者而言，巴菲特早已指明了道路。那就是指数化投资，无论是指数基金的定投，还是专注于指数基金的配置管理。

巴菲特曾经有过一次“世纪赌局”。约战全球的基金经理 ，赌注百万美金，十年之内没人可以跑赢标普五百指数基金。

有一位华尔街的基金经理应战，他构建的投资组合第六年败下阵来，宣布认输。

这不仅是巴菲特的胜利，这是自然规律的胜利，指数基金正是这种自然规律的极致体现，这规律就是优胜劣汰生生不息长生不老长期上涨。

这是规律，不以人的意志为转移。

在自然规律面前，人们能做的很有限，巴菲特的成功也不过是用另一种方式顺应了自然规律。

天下大势浩浩荡荡顺之者昌。

巴菲特所非常推崇的指数基金之父是约翰博格，他是世界最大的公募基金先锋领航集团的创始人，世界上第一只指数基金在1975年诞生自他手，约翰博格同时是《共同基金常识》的作者，是指数基金的奠基人。当你打开所有知名美股的大股东名单是，你都会看到先锋领航的名字赫然在列，包括特斯拉苹果可口可乐甚至伯克希尔哈撒韦。

不但巴菲特推崇指数基金，高瓴资本张磊的导师耶鲁大学捐赠基金的管理人大卫史文森也非常推崇指数基金投资，他有两本专著:一本是《机构投资的创新之路》可以说是世界级的机构投资教材，还有一本是专门面向个人投资者的最好著作《非传统的成功》，其中就针对个人投资者的最佳选择就是指数基金。

众所周知的《原则》一书的作者瑞达利欧的桥水基金几乎55%的持仓是五大指数基金。

无数经济学家和投资大咖们都证明过，几乎全球范围内80%的专业机构长期无法跑赢市场平均水平，即头部指数基金。

个人投资者专注指数基金投资即可轻松收获超越大多数专业机构的投资收益率。

而且不是靠多次博弈，是靠真正的基于资产配置专注指数基金践行长期价值投资。

这才是真正顺应自然规律的选择。

希望可以帮助到更多人。

标签： # 指数 # 基金 # 巴菲特

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